根据新加坡最大银行之一的 Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC) 宣布，其最新的 HELIOS Agentic AI 平台已成功将私人银行账户的开立时间从中位数超过 30 个工作日缩短至 15 个工作日。对于风险属性较为简单的客户，甚至可以在一天内完成开户。这一突破不仅显著提升了客户体验，也为银行的合规与营运效率带来了质的飞跃。

数据发现

OCBC 集团法务与合规主管 Loretta Yuen 指出，HELIOS 平台结合了 Agentic AI 与合规专家的专业知识，使银行能够在客户旅程早期阶段更全面地筛选潜在客户。HELIOS 的全名是“Holistic wEalth Lifecycle Insights & Ongoing Surveillance”，是一个为 OCBC 理财经理设计的数字协作工具。该平台能够使用多种语言（包括中文）进行高级数据收集，对潜在客户执行背景调查，并标示出潜在信息缺口，协助理财经理在与客户会面时补齐全所需资料。

解读意义

合規諮詢公司 Integrity Consulting 總監 Sinyee Koh 將 HELIOS 評為「運用 AI 搜尋網路資訊以預先評估潛在客戶的創新之舉」。這項技術不僅加速了流程，還為銀行合規部門帶來新的價值。Loretta Yuen 認為，這對合規部門而言是一種「典範轉移」，使其不僅能協助業務，更能創造新的商機。

产业影响

新加坡銀行（OCBC 的私人銀行部門）執行長 Jason Moo 補充說，HELIOS 因此成為拓展業務的「關鍵差異化因素」。過去五個月，新加坡銀行在新加坡、香港與杜拜的逾 100 名理財經理（佔總數 25%）已開始使用該平台，並已為約 50 位客戶完成開戶。預計到今年第三季末，所有新加坡銀行的理財經理都將能使用 HELIOS。OCBC 更計畫在今年底前將 Agentic AI 平台擴展至其尊榮私人客戶（Premier Private Client）部門，並於 2027 年上半年支援客戶活動的持續監控。

從產業面來看，HELIOS 平台的推出不僅是 OCBC 在高端客戶服務上的重大突破，更是整個亞洲私人銀行業的風向標。Agentic AI 的應用不僅提高了客戶體驗，還通過更有效的合規管理，為銀行創造了新的商業機會。隨著其他金融機構紛紛投入 AI 應用，可以預見未來私人銀行業的競爭將更加激烈。

數據背後的啟示

整個亞洲地區的私人銀行正激烈競爭高端客戶，因此其他金融機構也紛紛投入 AI 應用。新加坡金融管理局正與 Private Banking Industry Group 合作，目標在 2026 年底前將私人銀行開戶時間縮短至一個月內，以改善目前複雜案件平均耗時約六週或更久的現狀。星展銀行在 2026 年前五個月已導入 AI，將整體開戶時間縮短一半，並因此增加了 20% 的新高淨值客戶。大華銀行也能在七個日曆天內為符合條件的客戶完成開戶。

尽管 Agentic AI 能有效从公开资讯中筛选资料，但富裕客户的线上足迹往往最少，这使得技术仍面临挑战。大華銀行營運長亞歷克斯·西姆強調，在銀行運作中「人為問責機制仍是核心」，確保人類在審查與決策過程中扮演關鍵角色。

OCBC 的 HELIOS 平台不仅是技术创新的典范，也是银行如何通过科技提升客户体验和服务质量的一个重要案例。作为读者，你可以思考自己所在的行业是否也有类似的创新机会，以及这些技术如何改变你的业务模式。

本文改寫整理自公開新聞來源，原始報導由Yahoo奇摩新聞發布。

常見問題 FAQ

OCBC 的 HELIOS 平台有哪些主要功能？

HELIOS 平台的主要功能包括使用多种语言进行高级数据收集，对潜在客户执行背景调查，并标示出潜在信息缺口，协助理财经理在与客户会面时补齐全所需资料。

HELIOS 平台如何提高合规效率？

HELIOS 平台通过结合 Agentic AI 与合规专家的专业知识，使银行能够在客户旅程早期阶段更全面地筛选潜在客户，从而提高合规效率。

OCBC 的 HELIOS 平台目前在哪些地区使用？

OCBC 的 HELIOS 平台目前在新加坡、香港和杜拜的逾 100 名理财经理（占总数 25%）已经开始使用，预计到今年第三季末，所有新加坡银行的理财经理都将能使用 HELIOS。

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