中國信託商業銀行憑藉深耕逾二十年的財富管理經驗，今（26）日再創佳績，連續第11年榮獲《財訊雙週刊》「本國銀行最佳財富管理」大獎，並勇奪「最佳私人銀行」與「最佳數位金融」殊榮。其透過AI賦能的陪伴式財管模式，以及創新的家族辦公室服務，為高資產客戶擘劃全方位財富傳承新藍圖，展現業界領先的專業實力。

表象：十一連霸的榮耀與數位浪潮下的挑戰

當「2026財訊財富管理大獎」的頒獎典禮在今日隆重舉行時，中國信託銀行再次成為全場焦點，連續第11年蟬聯「本國銀行最佳財富管理」大獎，這不僅是業界罕見的紀錄，更彰顯了其在財富管理領域的深厚實力與不懈創新。行政院秘書長張惇涵與金融監督管理委員會主任委員彭金隆皆親臨現場，見證這份榮耀，也凸顯了中信銀行在臺灣金融市場舉足輕重的地位。

除了最具指標性的「本國銀行最佳財富管理」大獎，中信銀行同時也將「最佳私人銀行」與「最佳數位金融」兩項大獎收入囊中。這樣的全面肯定，不禁讓人好奇，在競爭激烈的金融環境中，中信銀行究竟是如何在傳統財管的基礎上，融合數位科技與前瞻服務，持續領跑市場？其背後所蘊含的策略與執行力，值得我們深入探討。

真相：AI賦能的陪伴式財管核心

中信銀行之所以能連續11年蟬聯《財訊雙週刊》最佳財富管理大獎，關鍵在於其前瞻性地將人工智慧（AI）技術深度融入財富管理服務，打造出獨特的「陪伴式財管體驗」。這項策略不僅革新了傳統理財模式，更讓客戶在面對複雜市場時能獲得更即時、更理性的決策支援。

中信銀行個人金融執行長楊淑惠指出，銀行正積極掌握趨勢，加速人工智慧（AI）的賦能應用，特別是導入生成式AI技術，目的就是要打造一個「AI理專助理」。這個助理能協助理專精準掌握客戶的多元需求，從資產配置結構、風險屬性到過往的互動脈絡，都能進行全面的分析。更重要的是，它能依據市場波動與投資組合的即時變化，提供精準的風險提醒與行動建議，有效協助客戶做出更為理性的投資決策，而非受情緒影響。

楊淑惠執行長表示：「中信銀行掌握趨勢加速人工智慧（Artificial Intelligence, AI）賦能，以陪伴式財富管理，導入生成式AI技術，打造AI理專助理協助掌握客戶需求，包含資產配置結構、風險屬性及過往互動脈絡，並依市場波動與投資組合變化檢視，提供風險提醒與行動建議，協助客戶理性決策。」

各方角力：全方位服務與專家團隊的佈局

有趣的是，中信銀行不僅止於數位創新，更洞察到高資產客群對於「全資產服務」的渴望，將金融服務的觸角從傳統投資延伸至生活場景。他們橫跨支付消費與資產管理，推出了「中國信託財管鼎鑽卡」，透過與各界領導品牌合作，為VIP客戶建立了一個共營平臺，提供一站式的尊榮服務，讓財富管理不再僅限於數字，而是融入客戶的日常生活。

此外，面對高資產客戶日益複雜的財富傳承需求，中信銀行更積極發展「家族辦公室服務」，專注提供「One CTBC」的整合性服務。這意味著他們不僅整合金控內部的多元資源，更串聯外部合作機構，以滿足個人、家族、企業、社會等多面向的財富治理需求。透過專家團隊，全面檢視高資產客戶的金融資產、家戶保單、股權、不動產等，並結合閉鎖性公司、股權信託等工具，提出全方位的家族財富治理與傳承佈局建議，搭配主動投資諮詢靈活決策，確保客戶的財富能穩健傳承。

說真的，專業人才的培育是這一切服務的基石。中信銀行在業界擁有領先地位的國際認證高級理財規劃顧問（Certified Financial Planner®, CFP®），根據協會最新公告，累計高達531位持證人。為了讓客戶能更快速辨識這些專業團隊，他們甚至在具備CFP®顧問的分行門口設置專屬掛牌，這無疑是中信銀行得以獲得各界認可的關鍵原因之一，因為這代表了實實在在的專業實力。

深層影響：品牌價值與國際視野

中信銀行在財富管理領域的卓越表現，也得到了國際間的肯定。根據英國權威品牌價值評鑑機構《Brand Finance》發布的「2026年全球500強銀行品牌調查報告」，中信銀行在全球500大銀行品牌中排名第89名，相較去（2025）年，排名更晉升了7名。更值得注意的是，中信銀行是臺灣唯一連續兩年挺進百強的金融機構，這不僅是對其品牌價值的肯定，也象徵著臺灣金融業在國際舞台上的影響力日益提升。

秉持著「We are family」的品牌精神，中信銀行始終以客戶為核心，整合專業人才、數位平臺與多元金融解決方案，持續深化其財富管理服務。這份對客戶的承諾，讓中信銀行不僅是財富的管理者，更是客戶穩健佈局、實現財務目標的長期夥伴。

未解之問：在AI浪潮下，財富管理如何持續創新？

面對快速演進的科技浪潮與日益複雜的全球經濟局勢，中信銀行透過AI賦能與家族辦公室服務，已然在財富管理市場中樹立了新的標竿。不過話說回來，隨著生成式AI技術的發展一日千里，以及客戶需求的不斷演變，未來的財富管理將如何持續創新？中信銀行又將如何進一步深化其「陪伴式」服務，以應對這些未解之問，並在全球金融版圖中持續保持領先地位？這不僅是中信銀行需要思考的課題，也是整個金融產業共同面臨的挑戰。